導入事例

hokan^®のご利用をいただいている保険代理店様を対象に、hokan^®の導入経緯や、実際に利用してみての所感をお話いただくインタビューを実施しています。
今回は、栃木県の生損保の代理店「株式会社一期コンサルティング」にインタビューをさせていただきました。態勢整備の取り組みやシステム選定の基準等が多くの保険代理店の参考になるかと存じます。ぜひご覧ください。

■会社情報
https://ichigo-consulting.co.jp/

代理店が態勢整備に目覚めたきっかけと態勢整備を強化するシステムとしてhokan^®を選んだ理由

– 態勢整備に特に力を入れられていますが、何かきっかけはあったのでしょうか。

2013年に保険代理店協会の大規模代理店の話を長野まで聞きに行った際に、大規模代理店の経営者が「金融庁のワーキンググループで態勢整備に関して話している」という内容について詳細に話してくださったことがきっかけです。もともと筋を通すことに対してこだわりがあるのですが、態勢整備の強化が保険代理店のあるべき姿の実現につながると考えました。
弊社は2012年に創業した新しい代理店だったため、それ以前から営業している代理店と差別化も必要でした。そこで、当時できたばかりの概念である態勢整備を自社の強みにしていこうという狙いもありました。態勢整備は会社の文化だと考えており、既にある文化を変えたり定着させたりすることは一朝一夕に真似できるものではないので、差別化の要素になると考えていました。
営業のテクニックは、学ぶことですぐ翌日からお客様に実践できるので、真似することは可能です。しかし、態勢整備は、学んですぐに実践できるものではなく、積み重ねて築き上げていく企業文化と捉えています。

また、自分の腕一本で十分に稼げる方が多い業界なので、売れる人間が会社に来る理由はそこまで多くありません。そのため、優秀な人を惹きつける会社であるためには、私自信の想いに対して共感を得る必要があると考えていました。自分の成績だけ出せれば良いという人は会社に対する愛があるわけではないので、長く一緒に仕事ができるパートナーとは言えない部分が出てきてしまいます。態勢整備を徹底するために従業員の入れ替わりなどの苦しい時期も乗り越えて、会社に態勢整備の文化を定着させていきました。態勢整備によって会社としての方向性を統一することができたと感じています。

– 多くの代理店が態勢整備に対して試行錯誤されている中、態勢整備の強化をするために実際に取り組まれたことについて教えてください。

社労士にチェックは依頼しましたが基本的には自分の理想とする経営を実現できるのは自分だけだと考え、会社規程は私が作成しました。私は給与体系における「歩合」は、成績という画一的な尺度でしか人を測ることができないと考えています。そこではなく「社会貢献のために存在する会社として、どれだけ自社の理念に通じる行動を取り、その結果としてどれだけ社会に貢献したのか」で人を評価することが会社のあるべき姿であると思っています。

– 態勢整備に強みを持つ一期コンサルティング様がシステムを見直された背景はどういったものなのでしょうか。

『50年後も100年後も存在する会社にするための組織変革』をテーマにしており、2020年の決算のタイミングでシステムを見直そうと思っていました。その折に日経新聞等でhokan^®の記事を見て、サービスサイトを訪問したところ、たまたま知人の活用事例が掲載されていて興味を持ちました。

hokan^®のことは創業から知っていたのですが、当時は代理店が自社でシステムを構築して外販もしているという形態だと思っていました。

– どのような点でhokan^®の導入を決められたのでしょうか。

社内のメンバーとも話し、お客様とのやりとりを永続的に見られる「タイムライン」の機能が印象的でした。最終的に導入を決定した決め手としては、「自社に合わせたカスタマイズが柔軟にできる」ことです。
態勢整備とシステムの互換性を考えた時、カスタマイズが不可欠だと考えていたためです。また、初回商談と2度目の面談の間の数週間でシステムがアップデートされたというスピード感に感心したのも決めての一つですね。

– 実際にhokan^®を導入された後、どのような変化がありましたか。

大きく3つあり、意向把握とToDo、営業管理をそれぞれ簡易化できたことです。

意向把握のシステム化はhokan^®導入前に実現できていました。しかし、hokan^®導入により推奨保険商品の表示を絞り込むことができるようになり、募集人ごとの提案商品のばらつきを抑えて業務を標準化することができました。また、意向把握時に紙で取得していた乗換契約時の注意喚起のチェックシートもシステムに移行することができたので、記録の保管が容易になりました。

タスクをEメールで管理していたため各ToDoの進捗状況まで管理することができず、進行中のタスクを管理しにくい構成になっていました。hokan^®のToDo機能で、募集人がお客様から受けた依頼を、進捗管理まで含めてhokan^®内で完結させることができるようになったので、管理工数が下がりタスク漏れが発生しなくなりました。

hokan^®の「レポート」機能も便利だと感じています。以前のシステムに入力したデータは、「お客様情報を保管する」という意味では活用できていたのですが、データを活用して従業員の教育を行うところまでは至っていませんでした。毎朝の出社時に前日の従業員の活動内容を一覧で確認し、週次の営業ミーティングの振り返りで活用できています。

– 最後に、hokan^®に今後期待していることがあれば教えてください

例えばLINEの一斉送信ができたりするなど、『マーケティングツールとしての進化』を期待しています。hokan^®はデータを蓄積しやすいので、これをもっと活用できるようにすれば保険業界に今まで無かった新たな価値を生み出すことができると考えています。