クラウド型保険代理店システム hokan

保険代理店の課題

顧客情報や対応履歴が散逸していて一元管理ができていない

システムやエクセル、紙など、ぞれぞれに顧客・契約情報やライフイベントの情報がバラバラに保存されている。

適正な募集活動のために適切な比較推奨ができているのか不安

お客様のニードや提案内容などが募集人の頭の中にあるため、適切な比較推奨と提案ができているのか不明。
監査に必要な証跡が残らない。

お客様対応が担当募集人に依存しており、会社として保全体制が構築できていない

満期対応や事故対応をはじめ、お客様のライフイベントを充実させる上で必要な情報が残らないため、クレームや継続率の低下に繋がってしまっている。

募集人管理・挙績管理ができていないため、最終的な経営判断まで至っていない

現場では営業が集計業務に大幅な時間を割いている。経営課題も不明瞭な状態になってしまい適切な判断ができない。

hokanでの解決策

顧客・契約データ、対応履歴を一元管理。
お客様のライフイベントを充実させる起点に。

顧客・契約データの一元管理

お客様の基本情報だけでなく、より深いお客様の詳細情報も蓄積が可能です。また、目の前のお客様だけでなく、ご家族や企業の役員など「繋がり」も横断的に一括管理できます。契約データは、共同ゲートウェイとの連携により各社契約を一元管理し、お客様の加入状態がいつでも確認可能です。

対応内容の記録と時系列の一覧

お客様との商談予定・対応履歴、フォローアップ期日など接点をいつでも振り返ることが可能です。
意向把握の実施内容も反映されるため、過去に提案した内容を確認しながら提案活動を一元化でき、ライフイベントに即した提案の質向上と態勢整備強化を実現できます。

意向把握・比較推奨のフローを一気通貫でペーパレス対応し、提案の標準化を実現。

意向把握のオンライン化

意向把握義務への対応基盤を即時に構築でき、早期に対応を実現。お客様の意向に応じた提案内容から、不利益事項説明や高齢者募集など、確認業務のチェック項目もすべて搭載しています。紙出力を必要とせず電子署名まで取得ができ、システム内の権限設定に応じて確認依頼を提出することが可能。システムに蓄積された情報は原本保管が不要で永年保管されます。

比較推奨の標準化

自社の推奨方針をhokanへ設定することができ、提案商品を自動で絞り込むといったカスタマイズが可能です。これにより、会社全体で提案の内容や証跡を残すといった業務の標準化を実現できます。
また、最終提案保険商品から挙績に至った商品を選択し詳細を入力すると挙績一覧に自動連携されます。

蓄積されたデータをもとにした経営改善と保全の実施。

蓄積されたデータの収集・分析

勘と経験に基づく経営からデータに基づく経営改善により、ファクトベースの本質的な改善が可能になります。自社の経営状況を早期に把握することで、強みやボトルネックを発見することができ、早期に対策を打つことができます。
例）募集人別の営業成績や活動状況 / 保険会社別の保険料・手数料 / 更改状況 / 特定保険契約の割合 / お客様の声 / 早期消滅契約

組織を横断した案件進捗管理

組織を横断した情報の進捗管理により、対応漏れや対応遅れ等を未然に防ぐことができ、高品質な保全対応を実現できます。担当者が属人的に実施するのではなく、組織で共通の画面上で進捗管理を実施することで、全社の能動的な保全活動を促進し、顧客対応の質的強化に繋がります。
例) 満期更改・事故対応 /クレーム対応 / 未納対応 / 異動対応